БИНБАНК: Кредитные карты
Дата: 20.09.2013
Рубрики: Кредиты Банков
Банковские карты
оформление и обслуживание расчетных, кредитных карт, возможность овердрафта.
Акция "Золотые карты"
БИНБАНК активно выпускает пластиковые карты для своих клиентов и имеет высший статус (principal member) членства в международных платежных системах Visa International и Mastercard Europe. Собственный процессинговый центр БИНБАНКа сертифицирован в международных платежных системах Visa International (статус TPP) и Mastercard Europe (статус MSP), что позволяет значительно повысить качество и оперативность обслуживания держателей кредитных карт, а также существенно сократить издержки, связанные с выполнением целого ряда операций по ведению счетов банковских карт.
БИНБАНК занимает прочные позиции на рынке пластиковых карт. В настоящее время БИНБАНК выпустил более 120 000 международных пластиковых карт и имеет разветвленную собственную сеть более чем 150 банкоматов и автоматизированных банковских офисов, размещенных в Москве и регионах России. БИНБАНК предоставляет возможность проводить необходимые платежи, даже если на вашем расчетном счете нет необходимой суммы (овердрафт). С овердрафтом БИНБАНКА Вам не надо тратить свое время и ожидать предстоящих денежных поступлений
Тарифный план "Кредитный"
Комиссия НДС не облагается.
[Обновлено: 22.05.2007 г.]
Услуга Тариф
Выпуск банковских карт. Операции по ведению счета карты.
Тип банковских карт 1 VISA: Electron, Classic, Gold;
MASTERCARD: Maestro, Standard, Gold
Валюта счета Рубли, доллары США, ЕВРО2
Выпуск и предоставление карты, в том числе в связи с истечением срока ее действия. БЕСПЛАТНО
Плата за обслуживание основной карты БЕСПЛАТНО
Плата за обслуживание дополнительной карты БЕСПЛАТНО
Комиссия за открытие счета БЕСПЛАТНО
Комиссия за сопровождение кредита БЕСПЛАТНО
Комиссия за предоставление выписки по банковскому счету БЕСПЛАТНО
Минимальный первоначальный взнос на банковский счет карты
Отсутствует
Минимальный остаток на банковском счете карты, при поддержании которого в течение календарного месяца, начисляются повышенные проценты
Отсутствует
Проценты, начисляемые на остаток средств на банковском счете
(% годовых)
0
Повышенные проценты, начисляемые Банком при поддержании минимального остатка на банковском счете карты в течение календарного месяца (% годовых; причисление % к остатку средств на счете производится ежемесячно) 3
0
Расчеты по банковским картам. Выдача наличных.
Комиссия за проведение расчетов по операциям с использованием карты в предприятиях торговли и сервиса (от суммы операции)
БЕСПЛАТНО
Комиссия за проведение расчетов по операциям выдачи наличных денежных средств в банкоматах и дополнительных офисах БИНБАНКа (от суммы операции)
1,5%4
Комиссия за проведение расчетов по операциям выдачи наличных денежных средств в дополнительных офисах и банкоматах сторонних банков (от суммы операции)
2%, минимум 150 рублей4
Зачисление денежных средств на счет карты (наличным/безналичным путем) Бесплатно
Конвертация денежных средств, при совершении операций с использованием карты
По курсу ЦБ +\-1%
КРЕДИТЫ:
Вид предоставляемого кредита
Возобновляемый кредитный лимит
Рассмотрение кредитной заявки
БЕСПЛАТНО
Срок предоставляемого кредита
2 года
Период льготного кредитования (Грейс-период)3
30 дней
Минимальная сумма погашения основного долга
10% (ежемесячно)
Проценты за пользование кредитом в течение льготного периода
(% годовых)
0%
Проценты за пользование кредитом при полном погашении задолженности в течение льготного периода (процентов годовых) 3 0%
Проценты за пользование кредитом после истечения срока действия Льготного периода (% годовых)
24% - рубли
19% - доллары США
18% - ЕВРО
Штраф за возникновение пророченной задолженности
(за факт возникновения)
600 руб./ 20 долларов США/20 ЕВРО
Пеня, начисляемая при возникновении просроченной задолженности
60%
Пеня, начисляемая на сумму неразрешенной задолженности 60%
Регистрация Поручения на периодическое перечисление денежных средств со счета карты Бесплатно
Перевод рублей РФ, долларов США, Евро на счета, открытые в ОАО «БИНБАНК» (в т.ч. в филиалах Банка), на имя клиента 1,5% от суммы перевода, минимум 10 рублей
Перевод рублей РФ на счета, открытые в ОАО «БИНБАНК» (в т.ч. в филиалах Банка), на имя юридических и физических лиц 1,5% от суммы перевода, минимум 10 рублей
Перевод рублей РФ на счета физических и юридических лиц, открытые в других банках 1,5% от суммы перевода, минимум 50 рублей
Услуга ИНФОРМАЦИОННЫЙ СЕРВИС:5
Подключение к услуге БЕСПЛАТНО
Предоставление выписок по счету карты (по e-mail или на web-сайте Банка) БЕСПЛАТНО
Предоставление сведений по SMS-запросу о балансе карты/получение мини-выписки по счету карты на мобильный телефон клиента БЕСПЛАТНО
SMS-запрос на блокировку карты БЕСПЛАТНО
Абонентская плата за SMS-информирование об операциях по счету карты (независимо от кол-ва операций) 50 рублей в месяц
Дополнительные сервисы:
Плата за срочный выпуск карты (в течение одного рабочего дня) 3000 рублей
Плата за блокировку карты в случае утери карты 300 рублей, VISA Electron, Maestro - бесплатно
1 Тип банковской карты определяется Банком с учетом суммы установленного кредитного лимита по тарифному плану Кредитный и суммы первоначального взноса по тарифному плану Доходный и стандартно определяется в соответствии с данными следующей таблицы:
Тип банковской карты Сумма кредитного лимита для кредитного плана
VISA Electron/ Maestro
от 15 000 рублей/500 долларов США/500 ЕВРО до 24 999 рублей/ 999 долларов США/ 999 ЕВРО
VISA Classic/ MASTERCARD Standard
от 25 000 рублей/1 000 доллара США/1 000 ЕВРО до 89 999 рублей/2 999 долларов США/2 999 ЕВРО
VISA Gold/ MASTERCARD Gold
от 90 000 рублей/3 000 долларов США/3 000 ЕВРО и выше
2 В ЕВРО открываются счета следующих типов банковских карт: VISA Classic, Gold.
3 Льготный период начинается со дня возникновения задолженности (при условии, что до этого момента задолженность равнялась нулю) и продолжается в течение 30 (тридцати) календарных дней.
4 При снятии в течение календарного месяца наличных денежных средств со счета в сумме, превышающей эквивалент 1,5 млн. рублей (включая суммы комиссий за снятие наличных, удержанных ОАО «БИНБАНК» и сторонними банками), взимается дополнительная комиссия в размере 3%.
5 Услуга «Информационный сервис» включает в себя предоставление Клиенту информации о балансе карты и/или движении средств по счету карты с использованием электронных каналов передачи данных (мобильная связь, Интернет). Стоимость исходящего SMS-сообщения тарифицируются согласно тарифным планам оператора сотовой связи.
Тип конверсионной операции Курс конвертации
Покупка Клиентом иностранной валюты за рубли
Курс ЦБ РФ + 1%
Продажа Клиентом иностранной валюты за рубли
Курс ЦБ РФ - 1%
Тарифный план "Доходный"
Комиссия НДС не облагается.
[действуют с 22.05.2007 г.]
Услуга Тариф
Выпуск банковских карт. Операции по ведению счета карты.
Тип банковских карт 1 VISA: Electron, Classic, Gold
MASTERCARD: Maestro, Standard, Gold
Валюта счета Рубли, доллары США, ЕВРО2
Выпуск и предоставление карты, в том числе в связи с истечением срока ее действия. БЕСПЛАТНО
Комиссия за открытие счета БЕСПЛАТНО
Комиссия за предоставление выписки по банковскому счету БЕСПЛАТНО
Плата за обслуживание основной карты БЕСПЛАТНО
Плата за обслуживание дополнительной карты БЕСПЛАТНО
Минимальный первоначальный взнос на банковский счет карты Не требуется
Минимальный остаток на банковском счете карты, при поддержании которого в течение календарного месяца, начисляются повышенные проценты 15 000 руб.
500 долларов США
500 ЕВРО
Проценты, начисляемые на остаток средств на банковском счете
(% годовых) 0%
Повышенные проценты, начисляемые Банком в соответствии с договором при поддержании минимального остатка на счете карты в течение календарного месяца (процентов годовых; причисление процентов к остатку средств на счете производится ежемесячно) 7% - рубли
5% - доллары США
4% - ЕВРО
Минимальный остаток на банковском счете карты, при поддержании которого в течение календарного месяца, начисляются повышенные проценты 15000 рублей
500 долларов США
500 ЕВРО
Расчеты по банковским картам. Выдача наличных.
Комиссия за проведение расчетов по операциям с использованием карты в предприятиях торговли и сервиса (от суммы операции) БЕСПЛАТНО
Комиссия за проведение расчетов по операциям выдачи наличных денежных средств в банкоматах и дополнительных офисах БИНБАНКА (от суммы операции) 0,1%4
Комиссия за проведение расчетов по операциям выдачи наличных денежных средств в дополнительных офисах и банкоматах сторонних банков (от суммы операции) 1%
минимум 100 рублей4
Зачисление денежных средств на счет карты (наличным/безналичным путем) БЕСПЛАТНО
Конвертация денежных средств, при совершении операций с использованием карты Курс ЦБ +/- 0,45%
Кредиты
Пеня, начисляемая на сумму неразрешенной задолженности 60% годовых на сумму неразрешенной задолженности
Перевод денежных средств со счетов карт в рамках услуги «ПЕРИОДИЧЕСКИЕ ПЛАТЕЖИ»
Регистрация Поручения на периодическое перечисление денежных средств со счета карты БЕСПЛАТНО
Перевод рублей РФ, долларов США, Евро на счета, открытые в ОАО «БИНБАНК» (в т.ч. в филиалах Банка), на имя клиента 0%
Перевод рублей РФ на счета, открытые в ОАО «БИНБАНК» (в т.ч. в филиалах Банка), на имя юридических и физических лиц 0,5% от суммы перевода, минимум 10 рублей
Перевод рублей РФ на счета физических и юридических лиц, открытые в других банках 0,5% от суммы перевода, минимум 30 рублей
Услуга Информационный Сервис5
Подключение к услуге БЕСПЛАТНО
Предоставление выписок по счету карты (по e-mail или на web-сайте Банка) БЕСПЛАТНО
Предоставление сведений по SMS-запросу о балансе карты/получение мини-выписки по счету карты на мобильный телефон клиента БЕСПЛАТНО
SMS-запрос на блокировку карты БЕСПЛАТНО
Абонентская плата за SMS-информирование об операциях по счету карты (независимо от кол-ва операций) 50 рублей в месяц
Дополнительные сервисы
Плата за срочный выпуск карты (в течение одного рабочего дня) 3000 рублей
Плата за блокировку карты в случае утери карты 300 рублей, VISA Electron, Maestro - бесплатно
1 По Тарифному плану "Доходный" тип банковской карты зависит от суммы первоначального взноса на счет карты:
Тип банковской карты Минимальная сумма первоначального взноса
VISA Electron/ Maestro от 0 рублей/0 долларов США/0 ЕВРО
VISA Classic / MASTERCARD Standard от 3000 рублей/100 долларов США/100 ЕВРО
VISA Gold / MASTERCARD Gold от 15000 рублей/500 долларов США/500 ЕВРО
2 В ЕВРО открываются счета следующих типов банковских карт: VISA Classic, Gold.
3 Повышенные проценты начисляются:
В первом месяце: на наименьший остаток денежных средств (большего или равного значению Минимального остатка), зафиксированный Банком на счете в конце каждого из дней в период со дня открытия счета, и до окончания последнего календарного дня первого месяца,
В последующих месяцах: на наименьший остаток денежных средств (большего или равного значению Минимального остатка), зафиксированный Банком на начало первого дня и в конце каждого из дней календарного месяца.
4 При снятии в течение календарного месяца наличных денежных средств со счета в сумме, превышающей эквивалент 1,5 млн. рублей (включая суммы комиссий за снятие наличных, удержанных ОАО «БИНБАНК» и сторонними банками), взимается дополнительная комиссия в размере 3%.
5 Услуга «Информационный сервис» включает в себя предоставление Клиенту информации о балансе карты и/или движении средств по счету карты с использованием электронных каналов передачи данных (мобильная связь, Интернет). Стоимость исходящего SMS-сообщения тарифицируются согласно тарифным планам оператора сотовой связи.
Тарифный план "VIP"
[обновлено 10.09.2007 г.]
№ ОПЕРАЦИЯ/УСЛУГА Тариф VIP
Тип карты
MC Signia MC/VISA Platinum
Валюта счета: Рубли, Доллары США, ЕВРО Рубли, Доллары США, ЕВРО
1 Выпуск и предоставление карты, в том числе в связи с истечением срока ее действия бесплатно
2 Комиссия за открытие и ведение счета карты бесплатно
3 Комиссия за предоставление выписки по счету карты бесплатно бесплатно
4 Плата за обслуживание карты (взимается ежемесячно) * - за первый месяц действия первой карты плата не взимается 2 500 руб.
(100 USD/80 ЕВРО)* 500 руб.
(20 USD/15 ЕВРО)
5 Плата за обслуживание дополнительной карты того же типа /любого другого типа карты (Gold, Classic, Electron), эмитируемого Банком (взимается ежемесячно) 1 200 руб. (50 USD/40 EВРО)/ Не взимается 300 руб. (12 USD/10 ЕВРО) /Не взимается
6 Минимальный первоначальный взнос на счет карты Не требуется Не требуется
7 Проценты, начисляемые на среднемесячный остаток средств на счете карты (процентов годовых) 7,5% в рублях/ 5,5% в долларах США/ 5% - в Евро 7% в рублях/ 5% в долларах США/ 4% - в Евро
Расчеты по банковским картам. Выдача наличных.
8 Комиссия за проведение расчетов по операциям с использованием карты в предприятиях торговли и сервиса (от суммы операции) 0% 0%
9 Комиссия за проведение расчетов по операциям выдачи наличных денежных средств в банкоматах и ПВН ОАО «БИНБАНК» (от суммы операции) 0% 0,1%
10 Комиссия за проведение расчетов по операциям выдачи наличных денежных средств в банкоматах и ПВН сторонних банков (от суммы операции) 1%, минимум 100 рублей 2%, минимум 150 рублей
11 Зачисление денежных средств на счет карты (наличным/безналичным путем) бесплатно бесплатно
12 Конвертация денежных средств, при совершении операций с использованием карты Курс ЦБ на дату отражения операции по счету +/- 0,45% Курс ЦБ на дату отражения операции по счету +/- 0,45%
13 Регистрация Поручения на периодическое перечисление денежных средств со счета карты бесплатно бесплатно
14 Перевод рублей РФ, долларов США на счета, открытые в ОАО «БИНБАНК» (в т.ч. в филиалах Банка), на имя клиента 0% 0%
15 Перевод рублей РФ на счета, открытые в ОАО «БИНБАНК» (в т.ч. в филиалах Банка), на имя физических и юридических лиц 0,5% от суммы перевода, минимум 10 рублей 0,5% от суммы перевода, минимум 10 рублей
16 Перевод рублей РФ на счета физических и юридических лиц, открытые в других банках 0,5% от суммы перевода, минимум 30 рублей 0,5% от суммы перевода, минимум 30 рублей
17 Подключение к услуге информирования об операциях с картой через SMS и Интернет (Информационный сервис) бесплатно бесплатно
18 Абонентская плата за SMS-информирование об операциях по счету карты бесплатно бесплатно
19 Предоставление выписок по счету карты (по электронной почте или на web-сайте Банка) бесплатно бесплатно
20 Предоставление сведений по SMS запросу о балансе счета карты/получение мини-выписки по счету карты на мобильный телефон клиента бесплатно бесплатно
21 SMS – запрос на блокировку карты бесплатно бесплатно
Дополнительные сервисы
22 Плата за срочный выпуск карты (в течение 1-го Рабочего дня) 10 000 рублей 6 000 рублей
23 Плата за блокировку карты в случае утери карты бесплатно 500 рублей
24 Дополнительные сервисы, предоставляемые платежными системами держателям карт По тарифам платежных систем По тарифам платежных систем
1 - Услуга «Информационный сервис» включает в себя предоставление Клиенту информации о балансе карты и/или движении средств по счету карты с использованием электронных каналов передачи данных (мобильная связь, Интернет). Стоимость исходящего SMS-сообщения тарифицируются согласно тарифным планам оператора сотовой связи.
Обслуживание дебетных банковских карт VISA и Eurocard/MasterCard (данные тарифы действуют для договоров, заключенных до 19.05.2007 года)
Настоящие тарифы распространяются по умолчанию на все дебетные пластиковые карты (карты, по банковскому счету которых не установлен кредитный лимит), если иное не оговорено в условиях специализированных (целевых) программ, в рамках которых выпускается дебетная карта.
[обновлено 20.06.2007 г.]
№ Услуга Тариф (в долларах США)
Тип карты
Eurocard/MasterCard:
VISA: Cirrus/Maestro
Electron/Plus Mass
Classic GOLD
Валюта счета: рубли,
доллары США рубли,
доллары США, евро4 рубли,
доллары США, евро4
1 Предоставление карты / Открытие спецкартсчета1 бесплатно
2 Минимальный первоначальный / дополнительный взнос на спецкартсчет при выпуске карты 2 не требуется
100
1000
3 Плата за предоставление права распоряжения банковским счетом с использованием пластиковой карты 6
3.1 Размер взимаемой платы при первоначальном/ дополнительном взносе на банковский счет Бесплатно менее 500 – 20 менее 3000 – 70
3.2 Размер взимаемой платы при первоначальном/ дополнительном взносе на банковский счет Бесплатно 500 и более – бесплатно 3000 и более – бесплатно
4 Плата за срочное предоставление права распоряжения спецкартсчетом с использованием пластиковой карты, дополнительно к п. 3. [в течение 1-го банковского дня (до окончания операционного дня Банка, следующего за днем оформления документов на выпуск карты) ] только для московского региона 2 Услуга не предоставляется
50
100
5 Проценты, начисляемые на остаток на спецкартсчете Не начисляются
6 Комиссия за операции по оплате товаров и услуг бесплатно
7 Плата за обслуживание спецкартсчета дебетной карты бесплатно
8 Комиссия за снятие наличных денежных средств в Пунктах выдачи наличных и банкоматах БИНБАНКа 0,5%
9 Комиссия за снятие наличных в Пунктах выдачи наличных и банкоматах сторонних банков 1%, min 3 евро (для карт, выпущенных в евро)
10 Плата за блокирову спецкартсчета в случае утраты карты2 бесплатно
10
11 Плата за блокирову спецкартсчета с помещением карты в стоп-лист платежных систем 2 бесплатно
50
100
15 Предоставление ежемесячной выписки по пластиковой карте либо банковскому счету бесплатно
16 Плата за необоснованно опротестованный платеж 20
17 Плата, взимаемая Банком за расходование средств сверх остатка на спецкартсчете (неразрешенный овердрафт) 7 60% годовых на сумму просроченной задолженности (включая сумму основного долга и начисленных процентов)
18 Плата за предоставление копии документов, подтверждающих проведение операции 5 за каждый документ
19 Покупка-продажа валюты в случае поступления/списания средств в валюте, отличной от валюты спецкартсчета по курсу Банка
20 Комиссия за снятие наличных в Пунктах выдачи наличных БИНБАНКа с использованием электронного терминала / импринтера по пластиковым картам, эмитированным сторонними банками (взимается без учета тарифов сторонних банков) 2%
21 Плата за экстренное предоставление наличных денежных средств Услуга не педоставляется 225 225
22 Плата за экстренное предоставление пластиковой карты Услуга не педоставляется 275 300
23 Отказ от экстренного предоставления пластиковой карты или от экстренного предоставления наличных денежных средств Услуга не педоставляется 50 50
1 - Карта выпускается сроком действия – 2 года.
2 - Плата взимается за каждую карту, прикрепленную к банковскому счету.
3 - В пределах остатка на банковском счете (но не более 1500 по картам Mass (Classic), 5000 по картам Business и Gold).
4 - Открытие банковского счета в евро возможно только при выпуске карт платежной системы VISA. Плата взимается в рублях по курсу Банка России или в евро по кросс-курсу Банка России на дату уплаты комиссии.
5 - Проценты начисляются за фактическое количество дней наличия задолженности.
6 Плата взимается за каждую карту, прикрепляемую к банковскому счету. Плата не взимается в случае прикрепления карты, перевыпущенной взамен ранее действовавшей карты той же категории в связи:
с окончанием срока действия ранее действовавшей карты;
с нарушением функциональности действующей карты, кроме карт, имеющие видимые механические повреждения (трещины, переломы, сколы, явно выделяющиеся царапины на магнитном слое, сглаженность эмбоссированных надписей на лицевой стороне карты).
Факт нарушения функциональности подтверждается проверкой работоспособности карты путем проведения в присутствии операционного сотрудника Банка операции запроса остатка по карте в банкомате, находящемся в отделении Банка, или в оборудованной POS-терминалом кассе отделения Банка.
7 - Факт нарушения функциональности подтверждается проверкой работоспособности карты путем проведения в присутствии операционного сотрудника Банка операции запроса остатка по карте в банкомате, находящемся в отделении Банка, или в оборудованной POS-терминалом кассе отделения Банка. Просроченная задолженность возникает в следующих случаях:
если на момент окончания срока овердрафта (предельного срока непрерывного наличия ссудной задолженности), определенного Соглашением о кредитовании банковского счета в форме овердрафта, имеется непогашенная задолженность;
если возник неразрешенный овердрафт (сумма задолженности, превышающая сумму установленного лимита овердрафта либо остатка о карте).
8 - При снятии в течение календарного месяца наличных денежных средств в сумме, превышающей эквивалент 1,5 млн. рублей (включая суммы комиссий за снятие наличных, удержанных ОАО "БИНБАНК" и сторонними банками), взимается дополнительная комиссия в размере 2,5%. (Вводиться в действие с 01.10.2006г